Банк по ошибке сделал миллионерами семерых уральских студентов

Александр Кирин все еще надеется, что одним судом дело и закончится.

Случайные миллионеры даже не подозревали о своих капиталах, пока к ним не обратились работники банка.

- Мне позвонила оператор и попросила в кратчайший срок вернуть полтора миллиона рублей, - рассказал студент Александр ТИМОФЕЕВ. - Сказала, что деньги по ошибке поступили на мой счет. Но я их даже в глаза не видел. Да и карточку свою отдал еще год назад.

Не получив свои деньги обратно, «Инвестбанк» (бывший банк «ГРАН») обратился в суд. Ответчиками выступают семь безработных, которых уже называют жертвами самой крупной банковской аферы в новейшей российской истории.

«Обещали, что проблем не будет»

Осенью прошлого года объявления о халявном заработке в Екатеринбурге висели на каждом столбе. Всего-то нужно было открыть счет в банке, получить пластиковую карточку и передать ее вместе с доверенностью на право управления счетом незнакомому человеку. Звучит сомнительно, но такую разводку клюнули больше тысячи человек.

- Мне знакомый предложил открыть счет, - рассказала «Комсомолке» Светлана Филатова. - Сказал, что одному человеку деньги надо перевести, а сам счет открыть не может, поскольку не местный. Предложил за это две тысячи рублей. Я согласилась. Мы пошли в банк, все оформили, я отдала ему карточку и получила за это тысячу рублей. Вторую тысячу получила на следующий день, когда оформила доверенность.

- Мне друг сообщил, что у него есть человек, который предлагает подзаработать, - рассказал еще один пострадавший Александр Кирин. - Открыли счет, я получил за это пятьсот рублей. Весной мне позвонили из банка, попросили вернуть полтора миллиона. Ну откуда я возьму такие деньги? А теперь вот в суд вызвали…

Все ответчики на предварительном слушании, не сговариваясь, твердили одно и то же. Люди, которым они отдавали карточки, уверяли, что никаких проблем не будет. Так бы оно, наверное, и было, если бы не сбой системы в банке. 23 ноября 2007 года через все эти счета прошли одинаковые суммы - 1 миллион 498 тысяч рублей. Но в некоторых случаях система «заработалась» и перечислила деньги дважды.

Миллионы переводились со счетов студентов

Обнаружив ошибку, сотрудники банка решили уладить все по-тихому.

- В результате технического сбоя произошло «задвоение» перечисления денежных средств на счета 895 клиентов на общую сумму 385 миллионов рублей, - заявил «Комсомолке» заместитель директора филиала «ГРАН» АКБ «Инвестбанк» (ОАО) Сергей СЕВРЮКОВ. - Большинство клиентов оказались добросовестными и вернули лишнее. Общие судебные требования составляют всего лишь около 10 миллионов рублей.Не получив оставшиеся деньги добровольно, банк обратился в суд. Адвокаты ответчиков проследили, откуда шли деньги. Но это ничего не дало. Миллионы переводились со счетов таких же студентов. Для стипендии многовато. Но проследить, откуда пошла цепочка переводов, пока не получается.

В банке объяснили, что иски в суд были поданы через 9 месяцев, поскольку много времени ушло на то, чтобы установить владельцев счетов. В то же время адвокатам понадобился лишь месяц, чтобы найти и отправителей, и получателей денег.

С одного банкомата снимали деньги 25 раз

Сотрудники банка уверяют, что не собираются снимать с ребят последние рубашки и отправлять на нары.

- Имея положительные судебные решения, мы получим возможность преследования настоящих аферистов, которые переводили деньги, в уголовном порядке, - пояснил нам Сергей Севрюков.

В свою очередь у адвокатов ребят сейчас также масса вопросов.

- Прежде всего, что это за ошибка, в результате который банк за один день едва не стал банкротом? - недоумевает адвокат Владимир Иконников. - Почему ее не расследовали, а просто списали вину на моих подзащитных? Где вообще доказательства того, что произошла именно ошибка, а не махинации сотрудников банков? Пока что в суд не было представлено никаких документов, подтверждающих слова представителей банка, кроме выписки о начислении денег в двойном размере.

Подозрение в том, что сотрудники банка замешаны в этой афере, у адвоката возникло, после того, как он изучил выписки. По одной карточке мошенники с одного банкомата сняли миллион рублей. Причем не сразу, а мелкими партиями. Банкомат за одну операцию выдает максимум 40 тысяч рублей. А значит, мошенникам пришлось 25 раз подряд снимать по максимальной сумме. Напротив каждого банкомата установлена камера видеонаблюдения. Запись могла бы помочь опознать мошенников, если бы не одно «но». Хранится она полгода, а банк подал иск через девять месяцев. К тому времени служба безопасности банка уже уничтожила запись.

Руководство банка полностью исключает вероятность того, что в афере замешаны их сотрудники.

Подозреваемые потеряли карточки

Милиция заинтересовалась этим делом, не дожидаясь заявления от банка. По их версии, все происходящее - результат жадности и неосторожности аферистов.

- Похоже, кто-то организовал сеть подставных счетов, чтобы отмывать деньги, - рассказал «Комсомолке» анонимный источник в ГУВД Екатеринбурга. - Пока неизвестно, мошенники переводили через банк нелегально добытые деньги или просто пытались уйти от налогов. В этом предстоит разобраться ОБЭПу. Потом был сбой, и кто-то из мошенников радостно решил присвоить себе ошибочно перечисленные деньги. А ведь не сделай он этого, никто бы и не обратил внимания на финансовые потоки. Есть еще одна версия. Запасная, так сказать. Конечно, маловероятно, но не исключено, что сеть подставных счетов, а потом сбой мог организовать сам банк для вывода активов. По крайней мере, служебной записки с результатами внутреннего расследования никто пока не видел.

Стражи порядка официально заявили, что подозреваемые у них уже есть. Их удалось вычислить благодаря показаниям студентов. Но имена и род занятий мошенников не раскрываются в интересах следствия.

- Люди добровольно передали третьим лицам право управления своими счетами за вознаграждение, - рассказал «Комсомолке» следователь Ленинского РУВД Екатеринбурга Ефим ШАПОВАЛОВ. - Значит, потерпевшими они выступать не могут. С другой стороны, деньги присваивали не студенты, открывавшие счета, а эти самые «третьи лица». Они сейчас установлены. Но в голос говорят, что карточки потеряли, и что было с ними дальше - не в курсе. Для дальнейших разбирательств нам необходимо как минимум заявление банка. Он же предпочел обратиться сразу в суд. Но вряд ли им удастся что-то взыскать с этих студентов, тем более, если денег они не присваивали.

Комментарий банкаНакануне нам позвонили из пресс-службы банка и сообщили официальную версию ошибки.

- В этот день, 23 ноября, проводился тестовый запуск резервного канала системы мебжанковских расчетов МЦИ, - рассказала пресс-секретарь филиала «ГРАН» АКБ «Инвестбанк» Наталья ДОЛИНИНА. - Во время запуска и произошел сбой, в результате которого были продублированы переводы.